買幾張00878會被扣二代健保? 財經達人:看申購1情況

▲▼台股今 (22) 日早盤一度強漲超過 200 點,最高攻上 16579 點,再創歷史新高,隨後賣壓湧現,漲幅收斂,指數終場收在16410點,上漲68點或0.42%,成交量3521.45億元。蘋概三王中,台積電(2330)終場以650元作收、下跌0.31%;鴻海(2317)以111元作收、上漲0.91%;股王大立光(3008)終場以3510元作收、上漲3.08%。(圖/記者湯興漢攝)

▲國泰永續高股息ETF(00878)將於8月進行2022年第3次收益配息。(資料照/記者湯興漢攝)

實習記者蘇郁晴/綜合報導

國泰永續高股息ETF(00878)在2020年7月20日掛牌上市後,投資人爭相搶進。日前,超人氣存股部落客孫太於臉書發文,關於「00878買幾張要被扣補充保費?」她解答,「申購越熱絡時,被扣的機會就越低,相反當申購穩定時,被扣的機率就會提高許多。」並公開她的兩張收益分配通知書,讓有疑惑的粉絲能夠參考。

孫太表示,收到粉絲的提出的疑問,「二代健保只要股息超過2萬就會被扣補充保費,那買00878大概幾張會被扣補充保費?」而她給出的答案是,當申購越熱絡時,就越不用擔心會被扣,然而,當申購越穩定時,會被扣的機率就會大大提高。更進一步詢問後,孫太表示會得出這個結論,是因為當申購越熱絡時,收益平準金的比重會拉高,股利或盈餘所得(54C)的比重就會下降,因為被扣的機率就會越低。

孫太在文中指出,仔細研究今年2次的收益分配通知書,可以發現在分配細項中,只有54C境內股利所得才會計算二代健保金額,其他大項的76W財產交易(國內)所得+收益平準金所得不會被納入二代健保計算補充保費。

她以2張圖做為範例解釋,「可以看到在3月份(下圖)除息時大約是400,035股(400餘張)時,54C才會超過2萬扣到補充保費,但是在6月份(上圖)除息時則是要1,000,111股(1000餘張)時54C才會超過2萬需要被扣款」,並進一步表示,除非能知道每一次的除息時54C的比重分配,否則很難事先估算補充保費。

▲▼孫太把自己的收益分配書與大家分享。(圖/載自孫太臉書)

▲孫太把自己的收益分配書與大家分享。(圖/載自孫太臉書)

此外,雖然在圖中無法看出來6月比3月更熱絡,只能看到收益平準金佔股息的比重,但可以透過國泰投信去查詢這段時間股本擴張的速度。孫太也補充,在跟國泰查證過後得知,除了54C這個項目被扣補充保費,另外5A跟5B這兩個項目也同樣會被扣,但金額都不多,所以容易被忽略。她得出的結論為,54C、5A、5B這三個項目超過2萬,才會被扣補充保費。

同時,孫太也呼籲國內的投信業者可以開放查詢的項目,因為必須等收到分配書才能知道各項比重的話,對於有報稅資訊需求,或是想事先調節股數的投資人來說,目前的資訊還不夠友善,應該還可以再更透明一些。

最後,孫太坦言,近來每到00878除息時刻就會有人謠傳不能買超過幾張,否則會被扣二代健保補充保費,然而,實事求是的人很少,倒是道聽塗說的人佔多數。因此,她希望透過公開自己的收益分配書,來解決大眾的疑惑。

關鍵字: 00878國泰永續高股息ETF孫太補充保費

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