投資ETF「5大風險」一次看 1狀況下單就賠錢!

▲▼ 千鈔,鈔票,存款(圖/記者劉維榛攝)

▲存股ETF是不少小資族的最愛。(示意圖/記者劉維榛攝)

記者施怡妏/綜合報導

做任何一種投資,都一定存在風險,近幾年ETF盛行,雖然相對於適合股市新手,可是也不是每一種都能夠隨便買。《ETtoday新聞雲》Podcast節目「不管啦!給我錢」列出5種常見的投資風險,雖然ETF持有一籃子的股票,但無法倖免大環境的改變,此外,當市價與淨值溢價太大時千萬別下單。

主持人強尼表示,ETF本質上是基金,所以想知道ETF存在哪些風險,可以看公開說明書,ETF都是投信發行的,因此可在各投信的官網找到,像是元大台灣50(0050)就是元大投信發行的,國泰永續高股息(00878)就是國泰投信發行。

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以國泰永續高股息(00878)為例,「國泰台灣ESG永續高股息ETF基金」的公開說明書內容有304頁,「從41頁到45頁揭露了投資風險,而裡面的項目也是多數ETF共通的風險」。

主持人整理了ETF投資人最需要關注的5大風險:

1. 被動式投資風險
ETF是被動投資的一種,基金經理人不會根據自己的意志去挑選股票,不會在多頭時挑強勢股、空頭時做防禦,而是完全根據ETF所追蹤的標的指數做投資。所以投資一檔ETF,就是選擇相信指數的選股方式,如果這檔指數本身策略有問題,就必須自己承受選擇的損失。

2. 系統性風險
ETF雖然持有一籃子股票,看起來分散性很不錯,但依然無法避免「系統性風險」,也就是說「大環境的風險」,這是任何投資工具都無法避免的,例如金融海嘯、新冠疫情,全球股市崩跌,ETF也無法倖免。

3. 追蹤偏離(追蹤差距)風險
每一檔ETF都有追蹤的標的指數,ETF的報酬率應盡可能貼近指數,這是基金經理人的責任,是衡量一檔ETF好壞的觀念,追蹤偏離越大ETF投資績效也越差。

▲▼滑手機,渣男,上網,薪水小偷。(圖/記者鄺郁庭攝)

▲下手前一定要先做功課。(示意圖/記者鄺郁庭攝)

4. 折溢價風險
ETF存在2種價格,一個是「市價」、一個是「淨值」,股票下單時看到的是市價,淨值則是ETF實際的價值。當市價和淨值有落差時,差額就稱為折價或溢價,溢價太大千萬別下單,買了等於瞬間就賠錢,折價則是賺到。

5. 流動性風險
當市場成交量不足的時候,缺乏願意交易ETF的對象,就有可能出現買不到或是賣不掉的情況,不過ETF有造市商這個流動量提供者,理論上問題不大,但也不是絕對的,選擇市值大、交易量大的標的更能避免。

另外,強尼也補充,如果是購買海外股票型的ETF,須再注意2個風險,市價波動風險以及匯率風險,台股有漲跌幅限制,但是海外無限制,價格波動大時心臟要特別大顆,由於時差的關係,當台股收盤後,海外發生重大事件,會導致在台灣發行的這些海外成分ETF延遲反映市價,導致損失;另外,海外型ETF會使用外幣計價,當賺到股利或是價差,轉換成淨值時,會受到匯率波動而影響。

關鍵字: 不管啦給我錢Podcast投資ETF存股ETF風險

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